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コア・サテライト戦略
- コア・サテライト戦略とは、安定的に運用する『コア』部分と、積極的に運用する『サテライト』部分を分けて考える中長期で資産を育てていくための基本戦略です。
- 『コア』部分と『サテライト』部分をバランスよく保有することで、資産全体のリスクやコストを抑えつつ、市場平均よりも大きいリターンの確保を目指します。
「コア」と「サテライト」にはそれぞれ役割があります。
リスクとリターンのイメージ図
投資信託をはじめるには？
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当行では野村證券と提携し、金融商品仲介業務を行っています。
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投資信託の手数料と注意点
手数料
投資信託には、購入時に生じる「購入時手数料」、保有期間中に生じる「信託報酬」など様々な費用があります。
| 購入時 | 購入時手数料購入時手数料 | 投資信託を購入する際にかかる費用（コスト）。投資家が販売会社に支払います。無料（ノーロード）のものもあります。 |
|---|---|---|
| 保有中 | 信託報酬 （運用管理費用）信託報酬 （運用管理費用） |
運用や資産の管理などに対してかかる費用（コスト）。信託財産から日々差し引かれます。 |
| 売却時 | 信託財産留保額信託財産留保額 | 投資家の換金申込みを受けた際、ファンドが保有する資産の売却等にかかる費用（コスト）。これを残った投資家が負担すると不利になるため、そのコストを売却者に負担してもらい、公平性を図ることを目的としています。信託財産留保額がかからないものもあります。 |
| 換金時手数料換金時手数料 | 一部の投資信託で、換金時（または償還時）にかかる費用（コスト）です。 |
投資信託によっては、上記以外の費用（コスト）が発生する場合があります。詳しくは各投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）などをご確認ください。
注意点
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東邦銀行では、金融商品仲介業務（金融商品取引業者からの委託を受けて取引の仲介を行う業務）として、投資信託のお取扱いをしています。
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投資信託は預金ではなく、元本を保証する商品ではありません。
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投資信託は預金保険制度の対象ではありません。
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投資信託のご購入に際しては、必ず「契約締結前交付書面」等により内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
株式会社 東邦銀行 登録金融機関 東北財務局長（登金） 第7号
加入協会 日本証券業協会
