特定口座とは

特定口座の３つのメリット

特定口座の仕組み

• 特定口座をご利用いただくと、販売会社がお客さまに代わって譲渡損益等を計算した「特定口座年間取引報告書」を作成しますので、お客さまご自身で煩雑な計算作業等をすることなく、簡易に確定申告を行うことができます。
• 「源泉徴収あり」を選択いただくと、確定申告が原則不要となります。

特定口座をご利用になる際の留意点

• 特定口座の開設は、国内にお住いの個人のお客さまが１金融機関に１口座のみ開設できます。
• 特定口座での譲渡損益計算書や税額計算の基準日は受渡日となります（お申込日ではありません）。年初第１営業日から最終営業日が受渡日となる取引が対象です。
• 特定口座を開設する前の取引は、特定口座としての譲渡損益計算や税額計算の対象とはなりません。
• 特定口座開設後の取引については、原則として特定口座での取引となります。
• 各種税制は今後も変更されることがありますので、ご注意ください。なお、税制上のアドバイスにつきましては、税理士等の専門家にご相談ください。

投資信託をはじめるには？

投資信託をはじめるには証券口座の開設が必要です。

投資信託の手数料と注意点

手数料

投資信託には、購入時に生じる「購入時手数料」、保有期間中に生じる「信託報酬」など様々な費用があります。

投資信託によっては、上記以外の費用（コスト）が発生する場合があります。詳しくは各投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）などをご確認ください。

注意点

• 東邦銀行では、金融商品仲介業務（金融商品取引業者からの委託を受けて取引の仲介を行う業務）として、投資信託のお取扱いをしています。
• 投資信託は預金ではなく、元本を保証する商品ではありません。
• 投資信託は預金保険制度の対象ではありません。
• 投資信託のご購入に際しては、必ず「契約締結前交付書面」等により内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

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