ニュースリリース

2017/10/13

「つみたてNISA」の取扱開始について

 株式会社東邦銀行(頭取:北村 清士)は、お客さまの長期的な資産形成を支援するため、「つみたてNISA」口座開設および積立投信の申込受付を開始しますのでお知らせいたします。

 「つみたてNISA」は、平成30年1月から新たにスタートする少額投資非課税制度です。制度上の非課税メリットを生かしながら、投資未経験者でも無理なく資産形成に取組むことができます。

 今後も、お客さまの多様なニーズに応じた商品・サービスの提供により、お客さま本位の業務運営を行ってまいります。

  1. 「つみたてNISA」の制度概要
      つみたてNISA 一般NISA(ご参考)
    年間非課税投資枠 40万円 120万円
    非課税保有期間 20年間 5年間
    投資総額 最大800万円 最大600万円
    投資方法 積立のみ 一括購入・積立
    対象商品 長期・分散投資に適した一定の要件を全て満たす投資信託 上場株式、投資信託、ETF等
    (当行は投資信託のみの取扱)
    対象者 20歳以上の居住者
    制度併用等 重複して利用できず、どちらか選択して適用(年ごとの選択制)
  2. 「つみたてNISA」専用ファンド
    ファンド名
    【委託会社】
    投資対象 申込手数料 信託報酬
    (消費税込)
    つみたて日本株式(TOPIX)
    【三菱UFJ国際投信】
    国内の株式 無料 0.1944%
    つみたて日本株式(日経平均)
    【三菱UFJ国際投信】
    国内の株式 0.1944%
    つみたて先進国株式
    【三菱UFJ国際投信】
    先進国の株式(除く日本) 0.2160%
    つみたて新興国株式
    【三菱UFJ国際投信】
    新興国の株式 0.3672%
    ダイワ・ライフ・バランス50
    【大和証券投資信託委託】
    国内外の株式・債券 0.2160%
  3. 選定理由

    (1)わかりやすい商品性

     日本および海外の株式市場の代表的なインデックスに連動することを目指す商品であり、投資経験のないお客さまにもわかりやすいファンドです。

    (2)運用コストを抑えた商品性

     上記5ファンドは、金融庁が公表した対象ファンドの中でも、信託報酬が低水準であるファンドです。

  4. 取扱開始日

    (1)口座開設の申込受付開始

    平成29年10月23日(月)

    (2)専用ファンドの申込受付開始

    平成29年11月6日(月)

    (3)積立購入開始

    平成30年1月11日(木)

【投資信託に関する注意事項】

<元本割れのリスクについて>

・投資信託の基準価額は組入れ有価証券等の値動きにより変動するため、お受け取り金額が投資元本を割り込むリスクがあります。

・外貨建て資産に投資するものは、この他に通貨の価額変動により基準価額が変動するため、お受け取り金額が投資元本を割り込むリスクがあります。

・その他のリスクとして、信用リスク、流動性リスク、金利変動リスク、カントリーリスクなどがあります。

<収益分配金について>

・分配金は預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われるため、分配金が支払われると基準価額は下落します。また、分配金の一部ないし全部が実質的に元本の払い戻しに相当(元本払戻金(特別分配金))する場合があります。

<手数料について>

・ご購入から換金時までにお客さまにお支払いいただく費用・手数料は以下の合計になります。

購入時 申込手数料
(直接的)
投資信託を購入する際、販売会社に支払う手数料です。
運用期間中 信託報酬
(間接的)
投資信託の運用・管理等の対価として信託財産の中から販売会社、運用会社、信託銀行に支払う報酬をいいます。
計算期間を通じて日々、費用計上され、基準価額に反映されています。
その他
(間接的)
売買委託手数料(運用する株式等の売買に際し証券会社に支払う手数料)、監査費用(投資信託の運用・管理が適正に行なわれているか監査を受ける為の費用)などがかかります。
換金時 信託財産留保額
(直接的)
投資信託を解約される受益者の解約代金から差し引いて、残存受益者の信託財産に繰り入れる金額のことです。

ご契約の際は、目論見書・契約締結前交付補完書面をお渡ししますので、必ずご覧いただき内容をよくご確認のうえ、ご自身でご判断くださるようお願いいたします。

商号等:三菱UFJ国際投信株式会社

金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第404号

加入協会:(社)投資信託協会(社)日本投資顧問業協会

商号等:大和証券投資信託委託株式会社

金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第352号

加入協会:(社)投資信託協会(社)日本投資顧問業協会

商号等:株式会社東邦銀行 登録金融機関 東北財務局長(登金)第7号

加入協会:日本証券業協会

照会先部署名・受付時間:金融商品フリーダイヤル 0120-104150 受付時間 平日午前9時~午後5時

以上

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