ニュースリリース

2013/06/24

「東邦NISA(ニーサ)(少額投資非課税制度)スタートキャンペーン」の実施について

 東邦銀行(頭取 北村 清士)では、平成25年6月25日(火)より、「東邦NISAニーサ(少額投資非課税制度)スタートキャンペーン」を下記のとおり実施しますのでお知らせいたします。

  1. キャンペーン概要
    項目 内容
    名称 東邦NISAニーサ(少額投資非課税制度)スタートキャンペーン
    実施期間 平成25年6月25日(火)~ 平成25年9月30日(月)
    対象者

    ●20歳以上の個人の方が対象です。

    ●キャンペーン期間中に、「非課税適用確認書交付申請書」の受付が完了し、その後非課税口座の開設が確認できた方を対象とします。

    ※但し、他金融機関での申込みやキャンセルにより当行で口座開設とならなかった場合にはキャンペーンの対象外とさせていただきます。

    特典内容 JCB-QUOカード1,000円分をプレゼントします。
    ※JCB-QUOカードは来年1月以降順次郵送いたします。

    ※今後予告無くキャンペーンの内容を変更させていただく場合や、お取り扱いを終了させていただく場合があります。予めご了承ください。

  2. NISAの非課税口座のポイント
    Q & A
    複数の金融機関で口座開設できるの? 1つの勘定設定期間において、非課税口座は1人1口座(1金融機関)のみとなります。複数の金融機関での非課税口座開設はできません。
    非課税の対象は? 東邦銀行で開設する非課税口座を使って新規に投資する公募株式投資信託の配当所得・譲渡所得です。
    毎年の非課税枠・非課税期間は? 年間100万円(手数料は含まない)で、非課税期間は5年間です。
    非課税での投資総額は? 投資総額は最大で500万円です。(毎年100万円×5年)
    投資できる期間は? 平成26年から平成35年までの10年間です。
    投資信託を売却した場合、売却した分の非課税空枠の再利用はできるの? 公募株式投資信託を一度売却すると、その売却分の非課税の再利用はできません。
    非課税枠の残枠は翌年に繰越しできるの? 非課税枠の残枠を翌年以降に繰り越すことは出来ません。
    非課税口座は損益通算できるの? 非課税口座の損失を、特定口座等で保有する他の有価証券の売却益や配当金との損益通算はできません。また、損失の繰越控除もできません。
    利用できる対象者は? その年の1月1日現在で満20歳以上の日本居住者等です。
  3. その他 投資信託に関する注意事項

    <元本割れのリスクについて>

    ・投資信託の基準価額は組入れ有価証券等の値動きにより変動するため、お受け取り金額が投資元本を割り込むリスクがあります。

    ・外貨建て資産に投資するものは、この他に通貨の価額変動により基準価額が変動するため、お受け取り金額が投資元本を割り込むリスクがあります。

    ・その他のリスクとして、信用リスク、流動性リスク、金利変動リスク、カントリーリスクなどがあります。

    <収益分配金について>

    ・分配金は預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われるため、分配金が支払われると基準価額は下落します。また、分配金の一部ないし全部が実質的に元本の払い戻しに相当(元本払戻金(特別分配金))する場合があります。

    <手数料について>

     ご購入から換金時までにお客様にお支払いいただく費用・手数料は以下の合計になります。

    購入時 申込手数料(直接的) 投資信託を購入する際、販売会社に支払う手数料です。
    ※一部ファンドにおいては購入時に追加設定時信託財産留保額(金融取引税に相当)がかかるものがあります。
    運用期間中 信託報酬(間接的) 投資信託の運用・管理等の対価として信託財産の中から販売会社、運用会社、信託銀行に支払う報酬をいいます。
    計算期間を通じて日々、費用計上され、基準価額に反映されています。
    その他(間接的) 売買委託手数料(運用する株式等の売買に際し証券会社に支払う手数料)、監査費用(投資信託の運用・管理が適正に行なわれているか監査を受ける為の費用)などがかかります。
    換金時 信託財産留保額(直接的) 投資信託を解約される受益者の解約代金から差し引いて、残存受益者の信託財産に繰り入れる金額のことです。

    ご契約の際は、目論見書・契約締結前交付補完書面をお渡ししますので、必ずご覧いただき内容をよくご確認のうえ、ご自身でご判断くださるようお願いいたします。

以上

キャンペーンに対するお問い合わせ
0120-104150
金融商品フリーダイヤル
受付時間:平日9:00~17:00

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