ニュースリリース

2012/09/27

投資信託取扱商品の追加について

 東邦銀行(頭取 北村 清士)では、お客さまの幅広い資産運用ニーズにお応えするために、平成24年10月1日(月)より投資信託3商品を窓口販売及びインターネット投信として、投資信託4商品をインターネット投信専用として追加します。

 今回、窓口販売及びインターネット投信に追加する「アライアンス・バーンスタイン・財産設計2020、2030、2040」は、ターゲットイヤー(退職を迎える年齢)を想定し、ターゲットイヤー以降の退職後資金形成に備えるため、信託財産の資産配分を時間経過にしたがい変更することにより(当初は株式・REIT中心から徐々に債券中心に変更)トータルリターンの最大化を目指す商品です。いわば、自分のための年金資産作りのための商品とも言えます。

 また、インターネット投信専用として追加する「野村インデックスファンド・新興国債券」「野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型」「野村インデックスファンド・日経225」「野村インデックスファンド・新興国株式」は当行で初めて採用するノーロード(申込手数料なし)の商品となっています。

 今回の商品追加により、これまで以上にお客さまの投資信託に対する選択肢が広がるものと考えております。

  1. 追加する商品の取扱開始日

    平成24年10月1日(月)

  2. 追加する商品の内容

    (1)窓口販売及びインターネット投信

    ファンド名 運用会社 主な投資対象
    アライアンス・バーンスタイン・財産設計2020 アライアンス・
    バーンスタイン
    日本株式、海外株式、日本債券、
    世界の不動産投信(REIT)
    アライアンス・バーンスタイン・財産設計2030 アライアンス・
    バーンスタイン
    日本株式、海外株式、日本債券、
    世界の不動産投信(REIT)
    アライアンス・バーンスタイン・財産設計2040 アライアンス・
    バーンスタイン
    日本株式、海外株式、日本債券、
    世界の不動産投信(REIT)

    (2)インターネット投信専用

    ファンド名 運用会社 主な投資対象
    野村インデックスファンド・
    新興国債券
    (愛称:Funds-i新興国債券)
    野村アセット
    マネジメント
    現地通貨建ての新興国の公社債を実質的な主要投資対象とする。
    野村インデックスファンド・
    新興国債券・為替ヘッジ型
    (愛称:Funds-i新興国債券・為替ヘッジ型)
    野村アセット
    マネジメント
    新興国の公社債を主要投資対象とし、為替ヘッジにより為替リスクを低減する。
    野村インデックスファンド・日経225
    (愛称:Funds-i日経225)
    野村アセット
    マネジメント
    わが国の金融商品取引所に上場されている株式のうち、日経平均株価(日経225)に採用されている銘柄を主要対象とする。
    野村インデックスファンド・新興国株式
    (愛称:Funds-i新興国株式)
    野村アセット
    マネジメント
    新興国の株式を実質的な投資対象とする。

    株式会社東邦銀行
    登録金融機関 東北財務局長(登金)第7号
    加入協会 日本証券業協会

    アライアンス・バーンスタイン株式会社
    金融商品取引業者
    関東財務局長(金商)第303号
    加入協会 (社)投資信託協会
            (社)日本証券投資顧問業協会

    野村アセットマネジメント株式会社
    金融商品取引業者
    関東財務局長(金商)第373号
    加入協会 (社)投資信託協会
           (社)日本証券投資顧問業協会

     
  3. その他 投資信託に関する注意事項

    <元本割れのリスクについて>

    ・投資信託の基準価額は組入れ有価証券等の値動きにより変動するため、お受け取り金額が投資元本を割り込むリスクがあります。

    ・外貨建て資産に投資するものは、この他に通貨の価額変動により基準価額が変動するため、お受け取り金額が投資元本を割り込むリスクがあります。

    ・その他のリスクとして、信用リスク、流動性リスク、金利変動リスク、カントリーリスクなどがあります。

    <収益分配金について>

    ・ 分配金は預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われるため、分配金が支払われると基準価額は下落します。また、分配金の一部ないし全部が実質的に元本の払い戻しに相当(特別分配金・元本払戻金)する場合があります。

    <手数料について>

     ご購入から換金時までにお客様にお支払いいただく費用・手数料は以下の合計になります。

    購入時 申込手数料(直接的) 投資信託を購入する際、販売会社に支払う手数料です。
    ※一部ファンドにおいては購入時に追加設定時信託財産留保額(金融取引税に相当)がかかるものがあります。
    運用期間中 信託報酬(間接的) 投資信託の運用・管理等の対価として信託財産の中から販売会社、運用会社、信託銀行に支払う報酬をいいます。
    計算期間を通じて日々、費用計上され、基準価額に反映されています。
    その他(間接的) 売買委託手数料(運用する株式等の売買に際し証券会社に支払う手数料)、監査費用(投資信託の運用・管理が適正に行なわれているか監査を受ける為の費用)などがかかります。
    換金時 信託財産留保額(直接的) 投資信託を解約される受益者の解約代金から差し引いて、残存受益者の信託財産に繰り入れる金額のことです。

    ご契約の際は、目論見書・契約締結前交付補完書面をお渡ししますので、必ずご覧いただき内容をよくご確認のうえ、ご自身でご判断くださるようお願いいたします。

商法等 : 株式会社東邦銀行 登録金融機関 東北財務局長(登金)第7号
加入協会 : 日本証券業協会
照会先部署名・受付時間 : 投資商品専用ダイヤル 0120-104150  受付時間 平日午前9時~午後5時

以上

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